자산관리 📈

캐나다에서 거래 수수료(trading fee) 없이 주식📈 거래하기 – Wealthsimple Trade

The Wait(list) is Over: Say Hello to Wealthsimple Trade | Wealthsimple

캐나다에서 유일하게 수수료 없이 주식, ETF를 거래할 수 있는 플랫폼 ‘Wealthsimple Trade’를 소개하려고 합니다. 미국에는 이미 Robinhood나 Webull 같은 커미션(수수료)이 없는 주식거래 서비스가 운영되고 있지만 캐나다에서는 Wealthsimple Trade가 캐나다 최초의 수수료 없는 주식/ETF 거래 서비스를 제공하는 브로커지입니다.

Wealthsimple Trade는 Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC)와 Canadian Investor’s Protection Fund (CIPF)에 회원입니다, Wealthimple Trade라는 브로커지가 파산하더라도 CIPF(캐나다 투자자 보호 펀드)를 통해 최대 $1,000,000불 까지 계좌를 보호해 주기 때문에 TD, RBC 같은 대형 은행 산하 브로커지와 동일한 수준의 insurance를 제공합니다.

최근 캐나다에서 주식을 시작하는 주린이들은 대형은행 브로커지보다 $0 거래수수료와 쉬운 가입조건으로 주식시장 진입장벽을 낮춘 Wealthsimple Trade를 선호합니다. 받는 서비스 수준이 비슷하다면 저렴한 게 좋으니까요.

Wealthsimple Trade를 이용하시면 캐나다와 미국의 주식/ETF를 거래할 수 있습니다. Wealthsimple 사용자는 모바일 앱(안드로이드, iOS), 웹브라우저를 사용해서 주식을 거래할 수 있습니다. 오픈할 수 있는 계좌 종류는 Personal, TFSA, RRSP 세 가지 옵션이 있습니다.

미국과 캐나다의 증권 거래소인 NYSE, NASDAQ, TSX or TSX-V에 상장된 종목들의 거래가 가능합니다. 거래소의 모든 종목을 거래할 수 있는 건 아닙니다. Wealthsimple 브로커지가 자체적으로 기준선을 정해서 1주당 주식 가격이 $0.50 per share 이상이 되고 평균 하루 거래량이 50,000 share 이상인, 어느 정도 유동성이 있는 주식과 ETF를 거래할 수 있도록 정해놓았습니다. 거래량이 낮고 인지도가 없는 동전주(penny stock)는 wealthsimple을 통해서 거래가 불가능합니다.

Wealthsimple의 또 다른 장점은 주식 거래를 하기 위해 필요한 미니멈 디파짓(minimum deposit) 요구 조건이 없다는 점입니다. 최소 $1000~$15,000 미니멈 디파짓을 요구하는 다른 주식 브로커지 서비스와 달리, Wealthsimple에서는 $1불만 있어도 계좌를 만들고 주식 거래가 가능합니다.

​가격적인 면에서 수수료 없는 무료 거래를 제공하는 Wealthsimple과 다른 브로커지나 은행을 통한 주식 거래 서비스와 비교가 불가능할 정도입니다. 캐나다에서 일반적으로 대형은행 산하 주식 거래 서비스인 TD Direct investing이나 RBC Direct Investing 같은 서비스들은 거래마다 $10의 거래 수수료(trading commission fee)를 청구하기 때문입니다.

​예를 들어서 TD를 통해 $100불 어치의 주식을 구매하면 $10불을 수수료로 가져가기 때문에 거래량의 10%를 수수료로 날리게 됩니다. 만약 $10,000불 어치의 주식을 산다면 10불의 수수료는 전체 거래의 0.1%밖에 되지 않지만, Weathsimple의 0% 수수료를 이길 수는 없습니다. Wealthsimple Trade에서 $100불을 사든 $10,000을 사던 수수료는 $0이니까요.

캐나다 Big 5 은행의 브로커지 서비스와 Wealthsimple Trade를 비교해보면 얼마나 Wealthsimple이 주식시장 입문의 문턱을 낮춰주는지 알 수 있습니다. Wealthsimple은 유지해야 하는 거래량이나 미니멈 밸런스도 없고 수수료도 없으니까 말이죠. 캐나다에서 주식시장에 입문하시기에 가장 좋은 서비스라고 생각됩니다.

Wealthsimple Trade 서비스를 스마트폰으로 이용하려면, 아이폰의 앱스토어나 안드로이드의 플레이스토어에서 Wealthsimple Trade 앱을 다운로드해야 합니다. 가입을 마치면 웹브라우저를 이용해 컴퓨터에서도 Wealthsimple Trade를 이용하실 수 있습니다.

가입 한 아이디로 로그인하면 본인확인 절차 후, 본인 명의의 TD, CIBC, Scotcia bank 같은 여러 캐나다 은행 어카운트와 Wealthsimple Trade 계좌를 링크시켜 수수료 없이 주식거래에 필요한 자산을 이체할 수 있습니다. 본인 명의이기만 하면 캐나다 어느 은행이든 Wealthsimple Trade와 연동이 가능합니다. Wealthsimple Trade에서 다른 은행으로 출금도 자유롭게 가능합니다. TD 은행 기준으로 출금(withdrawal)신청 시 TD 은행 계좌에 출금한 금액이 나타날 때 까지 1~2일 정도 소요됩니다.

Deposit 한 자금이 Wealthsimple Trade에 들어오면 자유롭게 수수료 없이 미국/캐나다 시장의 주식/ETF 거래가 가능해집니다. 검색 기능을 통해 원하는 ticker를 바로 검색하거나 거래량 Top 100 리스트, 카테고리 검색을 통해 산업 분야 별로 주식을 검색하는 것도 가능합니다.

Wealthsimple Trade에서 주식 매매를 할 때 주의하셔야 할 점 중 한 가지는 미국 주식을 매매할 때 계좌에 있는 자금이 CAD에서 USD로 자동으로 화폐가 환전되면서 1.5%의 환전 수수료를 때어간다는 점입니다. 이 1.5% 환전 수수료가 Wealthsimple Trade의 주 수입원입니다.

캐나다 주식만 거래한다면 아무런 수수료 없이 매매가 가능합니다. 1.5%의 수수료는 작아 보이지만 Wealthsimple Trade에서 미국 주식으로 단타를 하시면 환전 수수료가 순식간에 불어납니다. 미국 주식을 사더라도 가치투자를 하고, 장기투자 목적으로 투자를 한다면 Wealthsimple Trade를 통해 미국 주식을 매수하셔도 큰 문제가 없습니다.

캐나다에서 가장 대중적인 투자 방식은 에너지/오일 섹터의 우량주나 은행/REIT 같은 고배당주 장기적 적금식 투자입니다. TFSA 어카운트의 투자소득 면세 특권이나 RRSP를 이용한 절세 혜택을 이용하기에 장기투자가 적합하기 때문입니다. TFSA이나 RRSP는 개인투자를 장려하기 위해 캐나다 정부가 시민들에게 주는 혜택입니다. TFSA에서 데이 트레이딩을 하시면 TFSA에서 투자해서 얻은 소득에 세금이 부과될 수 있습니다. 캐나다에서 일반인이 주식에 입문하고 투자를 공부하기에는 Wealthsimple Trade가 최고의 브로커지라고 생각됩니다.

Wealthsimple Trade에서 자신만의 watchlist를 만들어 관심 있는 종목들만 확인하는 것도 가능합니다. 최근에는 Wealthsimple 와치리스트를 이용해서 농업 섹터, 대마초, 우주산업 섹터를 주의깊게 보고있습니다.

매도/매수 주문 방법도 Market buy, Limit Buy, Stop limit Buy 같이 필요한 기능들은 다른 브로커지와 비교해서 부족한 점이 없습니다. 캐나다에서 Wealthsimple 이상으로 저렴하고 높은 퀄리티의 서비스를 제공하는 브로커지는 없다고 단언할 수 있습니다. 거래 수수료가 무료인 곳이 여기밖에 없으니까요. 캐나다에서 미국/캐나다 주식 거래를 시작하고 싶으시다면 Wealthsimple Trade를 추천드립니다.

2021년 7월부터 추천인 링크를 통해 가입하고 Personal 계좌에 $1 이상을 예치하면 랜덤으로 주식 2주를 지급하는 프로모션을 진행하고 있습니다. 자세한 정보는 아래 링크에서 확인하실 수 있습니다. 한정된 기간동안 진행되는 프로모션입니다.

추천인 코드 없이 가입하신 분들은 가입 후 30일 동안 Wealthsimple Trade 앱을 통해 추천인 코드를 직접 입력할 수 있습니다. 제 추천인 코드는 YIJCOA 입니다.

가입 링크를 클릭하고, 회원가입에 필요한 이메일, 비밀번호를 등록한 후 화면 하단에 위치한 “Get started” 버튼을 눌러서 가입 프로세스를 진행할 수 있습니다. 무료 주식은 Personal 계좌 오픈 후, $1 이상을 예치하면 지급됩니다.